You are currently viewing エステートプランニングって何? Estate Planning

エステートプランニングって何? Estate Planning

スティーブン曽我が語るファイナンシャル Vol.02
エステートプランニングって何? Estate Planning
by 曽我スティーブン 弘真

こんにちは! 今回は、エステートプランニングが富裕層だけのものではなく、資産をいずれ誰かに遺産として残したい、すべての方達のためのものだ、というお話をします。

エステート(資産)には不動産・投資・生命保険・銀行口座・車など、あなたが持っている全ての所有物が含まれます。それらをあなたの死後、誰(個人・団体)に、どのように分割して残したいかを生前に決めておくのが、エステートプランニングです。どうしてエステートプランニングが大切か、というポイントをいくつか。

1.遺言とは別物

エステートプランと遺言は同じものであると思っていらっしゃる方が多いようですが、実はこれらは別のものです。遺言はエステートプランの一部なのです。エステートプランには、生前の医療にかかわる意思決定、また死後においてのあなたの意志を記載することができます。

2.時間と費用の節約

エステートプランニングをせずに亡くなった場合、あなたの資産は在住の州の州法にもとづいて分配されます。裁判所が指定した責任者が資産の分割を執行することになります。手続きにはたくさんの書類や弁護士が関わることになり、残された資産から費用が支払われます。何か月もの時間を要することもあります。家族にとっては手間も費用負担も大きい作業となります。エステートプランでは資産の執行責任者を指定する遺言も作成でき、あなたが計画したとおりに相続人に資産を分配するプロセスをスピードアップすることができます。

3.税金の軽減になる可能性

現在、連邦遺産税は一般的に超富裕層にしか影響しませんが、個々の州では遺産税や相続税が課される場合があります。あなたの死後、遺族が余分な課税を回避できるような方法、たとえば信託の作成や生前贈与、共同名義の口座など、資産を売却しなくても納税できるような方法を利用できる場合があります。会計士や弁護士に相談なさってみてください。

4.お子さまを守る

もしあなたに配偶者やパートナーがいなかったり、あなたと配偶者が同時に亡くなった時、あなたのお子さまを見ていく方が必要になります。エステートプランがなければ、遺言検認裁判所がお子さまの法的後見人・財産管理者を決定することになります。エステートプラン内の遺言があれば、あなたが指定した保護者にお子さまを託すことができます。

今回のお話でエステートプランニングというのは富裕層のためだけのものではないことがご理解いただけましたか?あなた個人のケースにエステートプランニングが適しているかどうか、資産計画を専門とする経験豊富な弁護士に、ご相談になってみてください。個人のニーズに合わせてカスタムメイドしてくれるはずです。エステートプランを作成した後も、変化に合わせて随時アップデートをお忘れなく。ではまた!

本記事は一般情報提供のみを目的としています。Koshin Steven Sogaとその所属法人Reiwa Financial、NYLIFE Securities LLC またその関係機関は税金または会計に関する助言を提供しません。税金、法律、会計については専門家とご相談ください。この記事には税金に関連する項目が含まれています。当該項目は、本記事で取り上げた取引や事項の促進ならびにマーケティングを支援するために作成されたものです。納税者に課されるIRSの罰則を回避することを目的とするものではありません。Koshin Steven Sogaは、投資顧問会社Eagle Strategies LLCのファイナンシャルアドバイザー、登録投資顧問会社 NYLIFE Securities LLC(FINRA/SIPCの会員)およびNew York Lifeグループの登録アドバイザーです。841 Bishop St., Suite 1900, Honolulu, HI 96813. Eagle StrategiesとNYLIFE SecuritiesはNew York Lifeグループのグループ会社です。

Writer’s Profile

曽我スティーブン 弘真
曽我スティーブン 弘真
ファイナンシャルアドバイザー レイワファイナンシャル*ハワイ出身のバイリンガル。皆様の生活を守り、安心な将来を送っていただけるようファイナンシャルプランのお手伝いをしています。
ご連絡はksoga@reiwafinancial.com まで。

関連記事

スポートを物語る

by Satsuki 仕事を辞めて駐在妻になる! そう決めたのは私自身なのに・・・ だんだん失っていく自信と自分に対するアイデンティティ。 これから先、私の人生はどうなるんだろう。 不安に押しつぶされそうになっていたのは […]

日本ではオレオレ詐欺などに代表される、電話を使った詐欺。アメリカにもいっぱいあります。むしろ頻度は米国の方が酷いかも?引っ越してきたばかりの頃は、状況が理解できず詐欺の被害に遭ってしまう方もいらっしゃるので注意が必要です […]

日本では、子供の頃から食に関してはしっかり躾けられ、大人になっても自炊や栄養バランスについて自分で考えられるよう教えられます。しかしアメリカではみなさんお気付きの通り、食に関する感覚がかなり違います。今回はアメリカの食育 […]

スティーブン曽我が語るファイナンシャル

資産の管理と形成を考えたとき、投資における税金の影響を理解しておくことは大切なポイントです。3つのキーワードをご紹介しましょう。「Before-Tax(課税前)」「After-Tax(課税後)」「Roth(無課税)」。投 […]

Q TiME編集長のお気に入りガジェット

筆者が今まで試してきた歴代ヘッドフォンの中で、ダントツに重低音が頭に響くのが、このSkullcandyのCrusher Evo。このヘッドフォンが、他の重低音をウリにしているものと一線を画している点、それは、小型サブウー […]

A Trip Down Memory Lane

夏休みといって真っ先に思い出すのは、決まって兄と二人で通った朝のラジオ体操だ。とはいえ、特別ラジオ体操が好きだったわけではない。だから、体育の授業のはじまりに毎回準備運動がわりに行うラジオ体操も、どちらかと言うとおざなり […]

悔いのない自分を生きるために 「自分軸」という言葉って、聞いたことありませんか? よく自己啓発の分野で見聞きすると思います。自分軸とは何かというと『自分の価値観を持ち、それに基づいて行動すること』です。言葉にすると簡単に […]

日本語de不動産のプロに聞いてみました

Q: ぶっちゃけオハイオの不動産ってどのくらい儲かるんですか? A: 2012年8月24日に購入したダブリンの戸建て、購入に要したお金$66,409。キャピタルゲインが①現在のエクイティ(純資産:価値-ローン残高)$19 […]

スポートを物語る

by 野口武 フラを踊っている」と告げると、決まってこんなリアクションが返って来ます。まず手で波の動きをしながら、「腰、振ってるの?」とか、「裸で踊るの?」とか、異世界の住人を見るかのような驚きの表情で聞いてくるのです。 […]

今回は、クレジットカード大国アメリカならではの現象をご紹介。みなさん、アメリカ生活ではクレカ使っていますか?また、現金は持ち歩いていますか? 今時の子供たちは現金がよくわかっていない? 小学校では一応紙幣や貨幣のお勉強は […]

心が傷つくその前に 長年ネットの悩み相談活動を続けてきた中で、肌でひしひしと感じていることがあります。それは「本当に沢山の人が、悪意ある人の言動に苦しめられている」という事実です。イジメ行為、もっと細かく言えば悪口、陰口 […]

スポートを物語る

by シュウ0 あなたはビリヤードをしたことはありますか? 55歳の私の母が会社員だった約35年前、ビリヤードはとてもメジャーなスポーツだったそうです。しかし現在、私の周りでビリヤードに通っている人は一人もいません。「ビ […]

おすすめ記事

漁師という生き方

九州南部のとある漁師町。県全体の7割もの漁獲量を誇り、天然の良港に恵まれた町がある。最寄りの駅からは、峠を越えて、くねくねしたリアス式海岸沿いの道を車で走らせること30分。穏やかな海に囲まれた漁港のそばで、何隻もの漁船が […]

お笑い芸人パックンのめっちゃポジティブになれるお悩み相談室

海外で暮らすと空気が読めなくなる…!? パックンに相談です。先日、5年間のアメリカ生活を終えて日本に帰国したのですが、海外生活が長かったせいか日本人特有の「空気を読む」ことが難しくなっています。会食中に「最後の一個残し」 […]

まるごとレモンでビタミンチャージ! ビタミンCの代表選手とも言えるレモン。レモンの爽やかな酸味と香りは、お料理を引き立たせてくれるだけでなく、風邪の予防など健康に嬉しい栄養素も含まれています。レモンは色々なお料理に使える […]

私は、所属しているU.S. armyからの辞令で、テキサスにある基地に転勤となり、2020年に3年の予定でコロラド州のデンバーからテキサス州コーパスクリスティに越してきました。コーパスクリスティはテキサス州で8番目の都市 […]

スポートを物語る

by サイラス・リュウイチ・トラン サッカーは、多くの人に開かれたスポーツです。私は、プロサッカーチームのないハワイで生まれ育ちましたが、幼少の頃からボールを必死に追いかけて、プロサッカー選手になる夢を叶えました。そして […]

新着記事

日本ではオレオレ詐欺などに代表される、電話を使った詐欺。アメリカにもいっぱいあります。むしろ頻度は米国の方が酷いかも?引っ越してきたばかりの頃は、状況が理解できず詐欺の被害に遭ってしまう方もいらっしゃるので注意が必要です […]

世界史雑談(ヒストリー サイド トリップ)

現在日本では、ファッションや音楽、料理など、昭和レトロのカルチャーが流行っています。同様に、ネクタイもお父さんが締めていたようなクラシックなデザインがトレンドだそうです。そもそも、ネクタイにはどういう歴史があるのでしょう […]

初代タイガーマスク 佐山サトルが明かす秘話

世間との温度差 当時、いきなりスターになってどういう気持ちですか、とよく聞かれましたが、誰も私の身の上は知りませんでした。 慣れというのは恐ろしいもので、若干二十三歳であっても、三年間の海外修行を、ベビーフェイスでメイン […]

石田純一 1954年東京都生まれ。1972年NHKドラマでデビュー。80年代には、数々のトレンディードラマに出演し、絶大な人気を得る。ドラマや舞台、映画など多方面で活躍。2021年に始めたYouTubeチャンネル「じゅん […]

by ルーバル朋子 スペインの宣教師がカリフォルニアで最初のミッションを建てたことから、サンディエゴのオールドタウンはカリフォルニア生誕の地と呼ばれていることをご存知ですか? ミッションはカリフォルニアに21ヶ所建てられ […]

漁師という生き方

60歳をこえると、少しの風邪が平気で長引くようになる。発熱と咳、なかなか治らんなぁと思っていたら軽い肺炎だった。少し体調が良くなったかと思えば、今度は集中豪雨。海がしけては漁に出られない。体調と天候の悪化がかぶると、漁師 […]

女子神職として初めての祭事で失態を犯してしまった私は、当日はさすがに落ち込んだものの、そこから心身ともに逞しく成長していった。ある意味初めに失敗したことで、もう恐れるものは何も無いという気持ちになったのだ。 そのうち祈祷 […]

クスリのいろは

目薬 目薬を使う理由は、①目の病気で定期的に②アレルギーなどのかゆみに③コンタクトなどドライアイに④疲れ目に、などではないでしょうか。カナダの山火事の影響で、中西部~東部では空気が悪い状態が続いていると聞きました。例年の […]

スポートを物語る

by Satsuki 仕事を辞めて駐在妻になる! そう決めたのは私自身なのに・・・ だんだん失っていく自信と自分に対するアイデンティティ。 これから先、私の人生はどうなるんだろう。 不安に押しつぶされそうになっていたのは […]

世界史雑談(ヒストリー サイド トリップ)

新型コロナウイルスは2023年現在、かつてのような深刻な脅威ではなくなっています。その理由の一つには、迅速なワクチンの開発があります。かつて多くの命を奪った病気を、ワクチンによって撲滅させた偉大な医学者を紹介します。 「 […]

曽我スティーブン 弘真

ファイナンシャルアドバイザー レイワファイナンシャル*ハワイ出身のバイリンガル。皆様の生活を守り、安心な将来を送っていただけるようファイナンシャルプランのお手伝いをしています。